北京市金融与保险课程

关键词：金融 保险 银行

一、职业与岗位分析

随着国民经济的稳步增长，社会保障制度的建立，居民收入水平的提高，我国金融保险取得了长足的进步。2000年，我国居民储蓄存款高达7.5亿万元，全国保费收入达到1547亿元，并且还在保持继续增长的势头。随着金融业的继续发展、金融品种的不断增加，目前专业的金融人才，无论是数量还是质量，都不能满足社会经济发展的需求。培养高质量具有大专水平的金融人才，对促进金融业的发展，提高金融服务质量，具有重要的意义。社会对既有金融理论知识，又有金融管理技巧的专门人才需求量很大。

二、培养目标与要求

（一）培养目标

本专业培养具有良好职业道德和进取精神，既懂得金融理论，又懂得金融管理、保险营销实务的高级应用型、复合型人才。培养目标具体定位是能胜任金融工作的专业人才。

（二）具体要求

1、热爱祖国，拥护中国共产党的领导，有较高的职业道德。

2、掌握社会主义市场经济的基本理论、基本知识。

3、经济理论和金融保险专业理论达到大学专科水平。

4、熟悉金融法规，掌握与银行保险营销相关的业务知识。

5、掌握银行保险市场的调查与分析，并熟悉金融保险业客户的消费心理。

6、具备一定的英语的听、说、读、写能力，掌握一定的专业英语知识。

7、具有良好的专业操作技能，在校期间应取得以下证书：

（1）大学英语三级（毕业前）

（2）电子计算机一级（毕业前）

三、能力分析与分解

以能力为中心，在掌握一定的专业理论知识的基础上，强调实际操作能力

以及岗位要求的业务素质的训练和培养。毕业后即能上岗进行保险营销工作，并且具备专业所要求的社会认可的各类上岗证书。

四、专业主干课程设置

１、政治理论

系统地讲授邓小平理论的形成和体系精髓、“三个代表”重要思想、政治经济学、思想品德和法律基础，使学生树立正确的世界观、人生观、价值观。遵纪守法，具备良好的思想品德和职业道德。

2、大学英语

学习商务英语资料和日常用语，使学生能用口语与外国人谈话，能看懂日常的函电、单据，并能翻译、草拟简单的函电，以适应一般业务工作的需要。

3、管理数学

讲授微积分、线性代数、线性规划、概率论、数理统计的初步知识及其在经营管理中的应用，使学生具备运用数学方法分析和解决实际问题的能力。

4、应用写作

讲授应用文写作的知识及常用应用文的性质、特点、写作方法及要求，加强应用文写作和书写技巧的训练，着重进行经济类应用写作能力的培养和提高。

5、计算机应用基础

讲授计算机的基础知识和使用方法，使学生具有较熟练使用微机系统的能力和与上述能力直接有关的理论知识。

6、体育

通过体育理论教育和训练，使学生掌握体育运动和体育卫生的基本知识和技能，养成良好的锻炼习惯，增强体质。

7、会计基础

本课程主要讲授会计基本准则和会计核算基本方法，系统地掌握财务会计的核算方法，掌握会计报表的编制，学会阅读和分析财务报表的要领。

8、经济法

主要讲授经济法原理及银行法、合同法、证券法、票据法、保险法等单项法规，增强学生的法律意识，掌握银行、保险公司及证券公司在金融活动中的基本原则及权利义务关系。

9、货币银行学

主要讲授货币、信用、银行的基本原理，货币、信用与银行在社会经济运行中的作用。

10、银行经营与管理

本课程主要讲授商业银行存贷款业务活动，以及如何保证银行信贷资金使用的安全性和效益性。

11、金融保险企业会计

要求学生了解金融保险企业的一般经济业务及其性质，并掌握经济业务会计处理的基本理论和方法，评价金融保险企业的财务状况和经营成果。

12、财政学

要求学生掌握财政收入、财政支出及财政管理的基本理论与基本技能，熟悉财政的本质、特征、职能体系、财政在国民经济中的地位和作用，重点掌握财政政策与财政调控的运用。

13、公司理财学

要求学员掌握公司理财的基本观念和目标，掌握筹资管理，投资管理和分配管理的基本内容和方法，以使学员学会资金筹集和运用的基本技能。

14、西方经济学

主要讲授在市场经济制度下有关微观经济学的基本原理及政策，要求学员掌握市场经济下经济资源的配置和充分利用的基本规律，并学会使用经济学的基本分析工具。

15、证券与证券市场

主要讲授证券的分类、结构和证券发行等基础知识，讲授证券投资的基本原理和基本技巧，包括证券交易方式、技术分析、基本因素分析、投资决策与投资原理等。熟悉证券交易的流程和证券结算流程的具体操作、管理。同时还侧重介绍我国和世界主要国家的证券市场开展证券交易等相关情况。

16、保险学概论

主要讲授保险学的基本理论，包括保险概念及发展简史，保险基金理论，保险分类及基本原则、保险合同、保险市场与经营、保险费率、再保险等基本知识，使学员对保险基本理论有一个总括性的了解，

17、银行实务

主要讲授商业银行运作的基本业务实务。要求学生熟练掌握商业银行存、贷款、借款业务、投资业务、信托业务、票据结算业务、中间业务等实务知识，以及如何分析和防范银行业务风险。

18、保险实务

主要讲授财产保险意义、责任、作用、合同，财产保险商品与财务保险费率，介绍普通财产保险、工程财产保险、货物运输保险、责任保险等方面的实务知识；以及人身保险的特征、分类、保险合同、人寿保险、意外保险、健康保险、团体保险及计算等方面的知识，以使学员掌握财产、人身保险的实务要点。

19、国际金融

主要讲授国际外汇汇率及其业务、国际货币体系、国际收支、外汇储备、国际金融市场、国际信贷和国际金融机构、国际投资惯例等方面的理论知识及操作规则。以使学员掌握国际金融资本的运作方法和管理方式，适应我国加入WTO后国际金融的变化规律。

20、信息资源利用

主要讲授以因特网信息资源为主的现代信息资源体系和利用信息资源的途径和方法。要求学员掌握从信息资源中获取知识和情报，以及利用信息的能力。

21、模拟实践操作

要求学员到实训基地或深入到银行、保险公司、证券营业部门，运用已学到的专业理论知识，从最基本的业务做起，强化实践操作能力。

22、专业和毕业实践

目的：在学生掌握了本专业全部理论课程基础上，并掌握针对性的实践知识，为学生的毕业论文提供现实的环境和实际的素材，并在教师指导下精心组织毕业论文的撰写，以提高学生运用理论知识分析和解决实际问题的能力。

毕业实践的要求和方式：要求学员以未来职业为导向，选择实践性强的课题，在专业教师指导下确定论文题目和论文大纲，根据论文主要内容和要求，组织学生到业务对口的单位进行实习，在实习中收集实践性资料，运用已学到的专业理论知识，进行分析和综合归纳，选写理论与实践相结合的毕业论文，毕业论文提倡以调研报告为主等多种形式。

五、学制与招生对象

全日制脱产学习；招生对象：高中毕业生。

六、教学进程与学时安排

根据培养目标和专业特色，本专业共开设必修课、选修课共38门课程，总课时（不含毕业论文与设计）2160课时，其中理论教学学时1242课时，占总课时的57.50%，技能训练课918课时，占总课时的42.50%。

七、实训基地建设

为突出职业教育的特点，提高教学质量和学生的实际操作技能水平，本专业拟在学院内外建立实训基地。实训基地的作用主要有：

1、实现专业主干课程的消化。采取边学理论边技能训练的方法，使学生在掌握专业理论知识的同时，及时消化理论知识，将专业理论转变为实际操作技能。

2、完成专业有关课程设计及毕业实习论文。要求学生在通过近三年的理论学习和技能训练，对本专业有初步了解的基础上，系统地将理论运用于实践，采用综合流程训练的方法，使学生进一步加深对整个工作流程实践操作的认识，进而成为一名好的业务员或管理者。

校内实训主要在实验室。利用“INTERNET”信息岗，并配备全套金融保险业务软件，使学生通过上机学习，掌握信息网及各种软件的应用。此外，实验室还将配备各种相关业务的录像带、各种业务单据，让学生将观摩、操作结合在一起，强化技能训练，提高处理金融、保险业务的能力。

校外实训基地设在银行、保险公司。在三年学习中，安排学生实习一段时间，通过协助相关人员处理业务，加强感性认识，提高操作水平。

八、专业管理委员会

本专业将邀请同行业内有一定影响和代表性的公司负责人（约十名左右）组成专业管理委员会。专业管理委员会建立的目的主要是促进本专业的发展。首先在教学上，专业管理委员会和本专业老师将一起研讨专业课程设置，专业培养目标，以求理论与实践相结合；其次，跟专业管理委员会建立起良好、密切的合作关系，本专业可为专业管理委员会所在公司提供高职培训、信息咨询；同时争取以这些公司作为实训基地，建立实训场所；最后，本专业力求有针对性地培养实用人才，在学生毕业时，尽可能输送到专业管理委员会委员所在的公司，为这些公司提供专门人才。